Erweiterte Kreditkontrolle
Wurde der allgemeine Parameter Erweiterte Kreditkontrolle auf aktiv gesetzt (siehe hier), so ist die oben abgebildete Maske abrufbar, in der bis zu 18 verschiedene Kreditwürdigkeits-Prüfungsregeln festgelegt werden können. Im Kundenstamm ist dann über das Feld Kredit-Kontroll-Typ jedem Kunden eine der 18 Kredit-Kontroll-Nummern zuzuordnen. Ist die Kredit-Kontroll-Nummer die 0, so erfolgt keine Prüfung. Geprüft wird ansonsten bei Auftragserfassung (z.B. bei der wertmäßigen (Neu-) Erfassung von Auftragspositionen oder Druck von Belegen), ob aufgrund der Kreditwürdigkeit des entsprechenden Kunden der Auftrag angenommen werden kann.
Feldbezeichnung | Beschreibung |
|---|---|
Kunden-Typ 1-8 | Nummer des Kontrolltyps (von 1-18) |
Max. Anzahl Tage Zielüberschreitung | Die Anzahl in Tagen, die als Entfernung zum Zahlungsziel maximal zulässig ist. |
Max. Anzahl Tage | Die Anzahl in Tagen, die als Entfernung zum Rechnungsdatum maximal zulässig ist. |
Bei insgesamt | Obergrenze für die Höhe der zukünftigen Forderung in €; dadurch Staffelung bis zu fünf Forderungsgrenzen möglich. |
Anzahl Erfahrungen | Anzahl Zahlungserfahrungen mit diesem Kunden |
Innerhalb Zeitraum Tage | Zeitraum in Tagen, in dem die Zahlungserfahrungen mit dem Kunden gewonnen wurden. |
Gesamtumsatz | Der in obigen Zeitraum mindestens getätigte Umsatz |
Die Kreditwürdigkeitsprüfung erfolgt in zwei Schritten und soll an obigem Beispiel veranschaulicht werden.
Schritt 1:
Gibt es offene Posten dieses Kunden, die mehr als 30 Tage vom Zahlungsziel oder mehr als 90 Tage vom Rechnungsdatum entfernt sind? Wenn nein, ist Kreditwürdigkeit in Ordnung und Schritt 2 muss nicht durchgeführt werden. Wenn ja, weiter mit Schritt 2.
Schritt 2:
Der zum Auftrag gehörige Rechnungswert sei 8.000 €. Somit sind die Prüfungskriterien für die 10.000 € Grenze maßgeblich:
Wurden mit dem Kunden in den letzten 180 Tagen mindestens drei Zahlungserfahrungen gewonnen, bei denen der Zahlungseingang innerhalb 30 Tagen vom Zahlungsziel oder 90 Tagen vom Rechnungsdatum erfolgt ist? Wenn dem so ist, betrug dann der Umsatz des Kunden in diesem Zeitraum mindestens 5.000 €? Wenn ja, so ist die Kreditwürdigkeit erfüllt.
Warnung
Diese Parameter grundsätzlich nicht ändern. Höchstens nach Rücksprache!